연금저축 펀드 & IRP/개인 IRP 계좌10 [유안타증권IRP] 연말정산 받는 개인 IRP계좌 (펀드 => ETF) 변경 방법 개인 IRP 계좌에서 펀드 환매, ETF 매수 방법 연말정산 혜택이 있는 IRP계좌를 통한 ETF 투자가 활발해졌습니다. 세제혜택도 받고 ETF에도 투자를 할 수 있으니 일석이조죠. 그런데 개인 IRP는 펀드(ETF) 변경을 어려워하시는 분들이 많습니다. 그래서 쉽게 개인 IRP계좌 펀드를 변경할 수 있는 방법을 설명드리겠습니다. 펀드변경 절차 1) 기존 가입한 펀드 환매 => 현금성 자산 매수 2) 현금성 자산 매도 => 새로운 ETF 매수 *개인 IRP는 펀드 라인업과 ETF 라인업이 다르기에 현금 자산으로 만든 후 ETF로 변경하셔야 합니다. *제가 소속된 증권사가 유안타 증권이기에 유안타 증권 사이트를 기준으로 설명드립니다. 타 증권사도 비슷한 과정이라고 생각하시면 되십니다. 1. 유안타 증권 퇴.. 2021. 11. 8. [유안타증권IRP] 연말정산받는 IRP계좌 펀드 포트폴리오(210715) 연말정산받는 IRP계좌 펀드 포트폴리오(210715) 안녕하세요. 당신의 재무파트너 신팀장입니다. *저는 유안타증권에서 증권(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. 현재 IRP 계좌 펀드 포트폴리오입니다. 최초 설정일 20.12.17 *기본 비중 : 주식형 50%, 채권형 50% -주식형 : 미래에셋 코어 테크 50% -채권형 : 미래에셋 TDF2025 50% (21.2.15-21.7.15) -미래에셋 코어 테크 : 20.99% (+1.95%) -미래에셋 TDF2025 6.65% (+3.98%) 2021. 7. 15. [유안타증권IRP] 연말정산받는 IRP계좌 펀드 포트폴리오(210420) 연말정산받는 IRP계좌 펀드 포트폴리오(210420) 안녕하세요. 당신의 재무파트너 신팀장입니다. *저는 유안타증권에서 증권(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. 현재 IRP 계좌 펀드 포트폴리오입니다. 최초 설정일 20.12.17 *기본 비중 : 주식형 50%, 채권형 50% -주식형 : 미래에셋 코어 테크 50% -채권형 : 미래에셋 TDF2025 50% (21.2.15-21.4.20) -미래에셋 코어 테크 : 21.12% 2.08% -미래에셋 TDF2025 : 1.94% 개인 IRP 계좌 관리에 대해 궁금한 점은 톡으로 문의주세요. 2021. 4. 20. [유안타증권IRP] 연말정산받는 IRP 계좌 - 펀드 포트폴리오(210215) 연말정산받는 IRP 계좌 - 펀드 포트폴리오(210215) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 증권(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP 계좌를 관리하고 있습니다. 제가 관리하는 IRP 계좌 펀드 포트폴리오를 공유합니다. 최초 설정일 20.12.17 *주식형 50%, 안정형 50% -주식형 : 미래에셋 코어 테크 50% -안정형 : 미래에셋 TDF2025 50% (21.1.21-21.2.15) -미래에셋 코어 테크 : 19.04% -1.2% -미래에셋 TDF2025 : 2.67% +1.68% -코어 테크 펀드에 삼성전자 비중이 높은데 최근 삼성전자 주가가 빠져서 펀드 수익이 약간 하락했습니다. 그래도 앞으로 반동체 상황이 긍정적일 것으로 .. 2021. 2. 15. [유안타증권IRP] 연말정산받는 IRP 계좌 - ETF 종목 변경 방법 연말정산받는 IRP 계좌 - ETF 종목 변경 방법 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타증권에서 증권(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. 이전에 IRP계좌에서 ETF 매수하는 방법을 설명드렸습니다. 그때도 ETF를 매수하는 절차가 꽤나 복잡하다고 설명드렸는데 '기존의 ETF에서 다른 종목 ETF로 변경하는 것' 또한 꽤나 번거로운 절차를 거쳐야 가능합니다. 1) 기존에 가입한 ETF 환매 => 현금성 자산 매수 2) 현금성 자산 매도 => ETF 매수 *기존 ETF에서 새로운 ETF로 바로 변경되지 않습니다. Tiger BBIG-뉴딜 ETF로 변경하려고 합니다.> 1) KBStar Fn수소경제 테마 ETF를 선택하고 대체 .. 2021. 1. 27. [유안타증권IRP] 연말정산 받는 IRP 계좌 - 펀드 포트폴리오 (210121) 유안타증권 IRP 연말정산받는 IRP 계좌 - 펀드 포트폴리오 (210121) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 증권(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP 계좌를 관리하고 있습니다. 제가 관리하는 IRP 계좌 펀드 포트폴리오를 공유합니다. 포트폴리오 기본 비율(최초 설정일 20.12.17) -주식형 : 미래에셋 코어 테크 50% -안정형 : 미래에셋 TDF2025 50% -미래에셋 코어 테크 : 20.24% +20.24% -미래에셋 TDF2025 : 0.99% +1.42% -국내 반도체 및 자동차, 플랫폼 기업의 주가가 좋습니다. 국내는 올 해도 좋을 것으로 예상됨으로 올해 상반기까지는 이 구성을 유지할 계획입니다. 시황을 보는 뷰는 관.. 2021. 1. 21. [유안타증권IRP] 연말정산 받는 IRP 계좌 - ETF 투자(매매)방법 유안타증권 IRP 연말정산받는 IRP 계좌 - ETF 투자(매매) 방법 안녕하세요 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *유안타 증권에서 증권(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP 계좌를 관리하고 있습니다. 최근 IRP 계좌로 ETF 투자가 인기를 끌다 보니 IRP계좌 문의가 많아졌습니다. 제가 처음 가입할 때는 펀드밖에 없었는데 어느새 ETF도 편입이 되어 있더라고요. 그래서 IRP 계좌에서 ETF 투자 방법을 말씀드립니다. -기존 펀드 환매 후 => 현금성 자산 매수, 현금성 자산 환매 => ETF 매수의 과정을 거칩니다. *IRP 계좌는 연금저축 펀드와 달리 주식비중이 최대 70%까지 입니다. 반드시 30%는 안전자산인 채권형태로 보유해야 됩니다. 1) 퇴직연금 사이트로.. 2021. 1. 20. [개인IRP] 연말정산 받는 IRP 계좌 - 포트폴리오 조정시 주의사항. 연말정산받는 IRP 계좌 - 포트폴리오 조정 시 주의사항. 안녕하세요 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. (저는 유안타 증권에서 증권(펀드) 투자권유인으로 개인연금펀드, 개인 IRP 계좌, 퇴직 연금을 관리하고 있습니다.) 12월 30일, 2020년 마지막 증시가 폐장됐습니다. 연말인 만큼 내년 1월의 연말정산을 위해 세액공제 혜택을 받는 연금저축 펀드, 개인 IRP 등 꼼꼼히 챙기셨을 거라 생각이 됩니다. 최근 IRP 계좌가 많은 주목을 받고 있습니다. IRP 계좌의 가장 큰 메리트는 ETF를 포함해 다양한 펀드로 포트폴리오를 구성할 수 있다는 점입니다. (포트폴리오 구성은 이전 글을 참조하시길 바랍니다.) [개인 IRP] 연말정산받는 IRP 계좌 - 유안타 증권 IRP 포트폴리오 [개인IRP] 연말정산.. 2020. 12. 30. [개인IRP] 연말정산 받는 IRP 계좌 - 유안타 증권 IRP 포트폴리오 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 증권(펀드) 투자권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금펀드, 개인 IRP 계좌를 관리하고 있습니다. 연말정산을 앞두고 세액공제받는 연금저축과 IRP 계좌에 대한 기사가 많이 나오네요. https://www.chosun.com/special/future100/fu_general/2020/12/23/LR6FKSCO2RH65GQGB5XX63GPI4/ “연말정산 최대 92만원 환급 받을 수 있는 IRP 어떠세요?” www.chosun.com 이제는 IRP 계좌도 관리받아야 되는 시대입니다. IRP 계좌 활용방법은 이전에 포스팅했던 연금저축 관리 방법과 동일합니다. 꼭 읽어보시길 당부드립니다. [개인연금펀드] 누구도 가르쳐 주지 않는 연금저축 펀드 .. 2020. 12. 23. [개인IRP] 연말정산 받는 IRP 계좌로 시작하는 ETF 투자. 연말정산 받는 IRP 계좌로 시작하는 ETF 투자. 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 활동하고 있습니다. 재무 관리자로 올 해의 핫한 키워드를 꼽자면 '코로나 19'를 제외하면 '동학 개미', '서학 개미', '존리의 주식투자', '해외 ETF(주식)' 등이 있을 겁니다. 올 해초 코로나가 확산되면서 투자시장은 암울했는데 연말이 되니 언제 그랬냐는 듯 아주 멀쩡하게, 코스피 신고가를 경신하고 있습니다. 올 해만큼 전 국민이 대대적으로 주식 시장에 관심을 갖은 적이 없었던 것 같습니다. 오죽하면 '나 홀로 수익 나는 증시에서 소외될까' 하는 두려움(Fear of Missing out)으로 너도 나도 영끌하며 주식시장에 들어왔.. 2020. 12. 23. 이전 1 다음
