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변액보험/변액보험 관리

[변액 Review & 펀드 변경 스케줄]

<PCA생명 변액보험>

 

<드림링크, 프리미어, 프리인베스트>

  • 글로벌MVP60(30%) : 2.01%
  • 글로벌 멀티인컴(30%)  : 4.6%
  • 글로벌 인프라 부동산형(40%) : -10.34%

<파워리턴>

  • 글로벌MVP60(30%) : 1.93%
  • 글로벌 멀티인컴(30%)  : -0.51%

<미래에셋생명>

 

<두 개의 약속>

  • 글로벌MVP60(30%) : -0.15%
  • 글로벌 멀티인컴(30%)  : 1.53%
  • 글로벌 인프라 부동산형(20%) : -10.04%

<미래를 보는 변액연금>

  • 글로벌MVP60(30%) : 1.56%
  • 글로벌 멀티인컴(30%)  : 1.53%
  • 글로벌 인프라 부동산형(20%) : -10.05%
  • MMF(20%) : 1.12%

<글로벌 인프라 부동산형 펀드 하락 요인>

인프라 펀드는 인플레이션 시기때 수혜를 받는 업종입니다. 

'인프라'라 함은 쉽게 '한전', '수자원공사' 등 생활 필수품과 관련된 업종이 많습니다. 

 

글로벌 인프라 부동산형 구성 펀드 중 50%가 맥쿼리 인프라 주식입니다. 

맥쿼리 인프라는 고배당주로 지금같은 시기에 성과가 좋아야 하지만 한국 시장 자체가 좋지 않다보니 동반 하락했고 현재는 상승 중입니다. 

 

제 예상과는 다르게 움직이고 있는데, 결과론적으로는 성과가 부진한 점 제 불찰입니다. 죄송합니다.  


<펀드변경 스케줄>

12월 말까지 2회 펀드변경을 예상하고 있습니다. 

 

<1차 펀드변경 시기>

펀드변경은 미국 주식을 기준으로 변경합니다. 

S&P500 지수가 현재는 4,000선에 있는데, 4200~4,300 선에서 1차 펀드변경을 실시할 예정입니다. 

전체 포트폴리오 중 30%는 MMF 로 전환할 예정입니다. => 이때 글로벌 인프라 부동산형 펀드를 엑시트 합니다. 

 

<2차 펀드변경 시기>

12월 말 정도로 내년 초반 경기 침체를 대비하기 위함입니다. 이때는 80%이상 MMF로 변경할 예정입니다. 

 

*펀드변경 스케줄은 현재 상황을 반영한 것이며 이후 증시 상황이 변경되면 변경될 수 있음을 말씀드립니다. 

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