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연금저축 펀드 & IRP/연금저축펀드10

[연금저축펀드] 연말정산받는 연금저축 펀드의 양면을 알고 준비하시나요? 연말정산 세액공제는 조건부입니다. 알고 가입하셨죠? 매년 1월이 되면 연말정산으로 세제 혜택을 받을 수 있는 금융상품에 관심이 쏠립니다. 하지만 현실적으로 근로소득자에게는 선택의 여지가 그리 많지는 않습니다. 그렇기에 무조건적으로 해야 될 상황이 돼버렸습니다. 대표적인 절세 금융상품 연금저축 펀드, 개인 IRP #1. 연금저축 펀드 가장 대표적인 세액공제 상품입니다. 연금저축 상품 가입자는 연말정산 때 당해년도(1.1~12.31)에 납부 금액에 대해 세액공제를 받습니다. 일반적으로는 12% 공제에 지방세 10% 까지 추가해서 13.2% 세액공제를 받습니다. 그런데 만약 연봉이 5,500만 원(사업소득 4,000만 원) 이하일 때는 16.5%(지방세 10% 포함)로 세액공제를 받습니다. 즉, 연봉이 55,.. 2022. 1. 3.
[연금저축펀드] 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210924) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. 연금저축 펀드 포트폴리오 공유합니다. -미래에셋 TDF2025 -슈로더 글로벌 지속가능 성장(ESG) -미래에셋 글로벌 컨슈머 -추석 연휴 간 중국 헝다 리스크가 있어 미국 증시의 변동성이 심했지만 1개월 전과 비교해 보면 크게 달라지지 않았습니다. 2021. 9. 24.
[연금저축펀드] 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210813) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. -미래에셋 TDF 2025 -슈로더 글로벌 지속가능 성장(ESG)(종목 변경) -미래에셋 글로벌 컨슈머 -최근 주목받고 있는 ESG에 관련한 펀드를 추가시켰습니다. 2021. 8. 13.
[연금저축펀드] 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210602) 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210602) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, IRP계좌를 관리하고 있습니다. -미래에셋 TDF2025 -중국 Chinext -미래에셋 글로벌 컨슈머(변경 종목) 미래에셋 TDF : +2.68% 중국 심천 : +7.87% -2월부터 조정을 받았던 중국은 다시 반등하고 있습니다. 3분기까지는 중국 쪽이 지속 상승할 것으로 보고 있어 중국 포트폴리오는 그대로 유지합니다. -KTB의 4차 산업은 미국의 경기회복을 반영해서 기술주 섹터보다는 소비재 섹터가 더 상승여력이 있기에 포트폴리오를 리밸런싱 했습니다. 2021. 6. 2.
[연금저축펀드] 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210406) 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210406) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. -미래에셋 TDF2025 50% -KTB 4차 산업 + 중국 Chinext 수익률 변화(21.1.18 - 21.4.6) -미래에셋 TDF2025 : +1.97% -KTB 4차 산업 : -1.34% -중국 심천 : -6.88 -중국 펀드는 2월 초까지 피크를 찍고 점차 하락했습니다. 연초 대비는 -7% 정도이지만 최고점을 기준으로 보면 -12%입니다. 중국은 고점 대비 -15% 정도 조정을 보였지만 2분기부터는 중국 상황도 긍정적으로 전환될 것으로 예상됨으로 포트폴리오 변화 없이 유지합.. 2021. 4. 6.
[연금저축펀드] 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210204) 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210204) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. 제 연금저축 펀드 포트폴리오입니다. *안정형 50%, 주식형 50% -미래에셋 TDF2025 50% -KTB4차 산업 + 중국 Chinext 수익률 변화(21.1.18-21.24) -미래에셋 TDF2025 : 14.83% => 14.89% 0.06% -KTB글로벌 4차 산업 : 15.80% => 21.84% 6.04% -미래에셋 심천 Chinext : 15.24% => 20.29 5.05% 1월 말에 증시 급락을 일시적 조정이라 생각했습니다. 금방 회복할 것이라 예상은 했는데 생각보.. 2021. 2. 4.
[연금저축펀드] 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(21.1.18) 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(21.1.17) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. 저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. 제 연금저축 펀드 포트폴리오를 공유합니다. *안정형 50%, 주식형 50% -안정형 : TDF 2025 채권 혼합형 -주식형 : 4차 산업 + 중국 이전 글 - 연금저축 펀드도 이젠 관리받아야죠. - 유안타 증권 연금저축 펀드 포트폴리오 [개인연금저축] 연금저축 펀드도 이젠 관리받아야죠. - 유안타 증권 연금저축 펀드 포트폴리오 개인 연금저축 펀드도 이젠 관리받아야죠. - 유안타 증권 연금저축 펀드 포트폴리오 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. 저는 유안타 증권에서 연금저.. 2021. 1. 18.
[개인연금펀드] 누구도 가르쳐 주지 않는 연금저축 펀드 7가지 활용 팁 누구도 가르쳐 주지 않는 연금저축 펀드 7가지 활용 팁 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 활용하고 있습니다. 지금까지 연금저축 펀드를 관리하면서 받았던 질문 중 핵심 질문을 모아 7가지로 정리해 보았습니다. (연금저축 제도는 보험, 신탁, 펀드 모두 동일하게 적용됩니다. 자금 운영 방식만 다릅니다.) 신 팀장이 말하는 연금저축 펀드 활용 Tip best 7 1. 연금저축 보험, 신탁, 펀드 중 어떤 것을 선택하는 게 좋은가요? => 연금저축 펀드를 추천합니다. 연금저축 보험, 신탁, 펀드 모두 혜택은 동일합니다. 차이점은 연금자산 운용 방식입니다. 연금저축 신탁과 연금저축 보험은 금리형 상품입니다. 은행에서 가입하는 연금저.. 2020. 12. 14.
[개인연금저축] 연금저축 펀드도 이젠 관리받아야죠. - 유안타 증권 연금저축 펀드 포트폴리오 개인 연금저축 펀드도 이젠 관리받아야죠. - 유안타 증권 연금저축 펀드 포트폴리오 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. 저는 유안타 증권에서 연금저축 펀드를 관리하고 있습니다. 간혹 고객님들이 오해를 하는 부분이 특정 증권사에 속하면 소속사 펀드만 권유한다는 생각을 하시는데요 절대 그렇지 않습니다. 펀드(주식) 투자 권유인은 특정 증권사에 소속된 스탭과는 다릅니다. 요즘 연금저축 펀드 및 개인 IRP 계좌의 수익이 나지 않는다는 기사들이 많습니다. 제가 12년간 변액보험, 연금펀드를 관리해 오면서 느끼는 것은 투자 상품은 역시 관리가 중요하다는 생각이 듭니다. https://www.hankyung.com/finance/article/2020120724711 수익률 1%에 '연금 머니무브'…"증권.. 2020. 12. 9.
[개인연금저축] 연말정산 세액공제는 연금저축 펀드로 준비하세요. 개인연금저축 연말정산 세액공제는 연금저축 펀드로 준비하세요.(상품 선택 가이드) 12월이면 '13월의 월급'이라 불리는 연말정산을 위해 자료를 준비합니다. (그런데 솔직히 급여 소득자들은 연말정산을 위해 준비할 수 있는 항목들이 많지는 않습니다.) 연말정산을 위한 가장 대표적인 금융상품은 연금저축(펀드, 보험) 일 것입니다. 연금저축은 연간 1,800만 원까지 납입이 가능하며 연간 400만 원(50세 이상 600만 원) 한도 내에서 13.2% 세액공제를 받을 수 있습니다.(총급여액이 5,500만 원 이하일 경우는 16.5% 세액공제가 적용됩니다.) 연금저축과 함께 연말정산에서 쏠쏠한 재미를 볼 수 있는 금융상품으로 개인형 퇴직연금(IRP)이 있습니다. IRP는 퇴직금을 자기 명의 퇴직계좌에 적립해 노후자.. 2020. 12. 2.