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변액보험/변액보험 관리9

[변액 Review & 펀드 변경 스케줄] 글로벌MVP60(30%) : 2.01% 글로벌 멀티인컴(30%) : 4.6% 글로벌 인프라 부동산형(40%) : -10.34% 글로벌MVP60(30%) : 1.93% 글로벌 멀티인컴(30%) : -0.51% 글로벌MVP60(30%) : -0.15% 글로벌 멀티인컴(30%) : 1.53% 글로벌 인프라 부동산형(20%) : -10.04% 글로벌MVP60(30%) : 1.56% 글로벌 멀티인컴(30%) : 1.53% 글로벌 인프라 부동산형(20%) : -10.05% MMF(20%) : 1.12% 인프라 펀드는 인플레이션 시기때 수혜를 받는 업종입니다. '인프라'라 함은 쉽게 '한전', '수자원공사' 등 생활 필수품과 관련된 업종이 많습니다. 글로벌 인프라 부동산형 구성 펀드 중 50%가 맥쿼리 인프라 주식입.. 2022. 11. 24.
[220609_변액 Review] 5.18일 펀드변경 후 펀드 리뷰 펀드변경 이후 큰 수익은 아니지만 손실없이 꾸준히 수익을 내고 있습니다. 글로벌 MVP60(30%) : 2.7% 글로벌 멀티인컴(30%) : 2.79% 글로벌 인프라 부동산형(40%) : 0.58% MMF : 2.67% 채권형 : -0.39% 금리랑 채권수익은 반비례입니다. 글로벌 멀티전략(30%) 4.97% 글로벌 MVP60(30%) : 3.01% MMF(20%) : 0.08% 글로벌 인프라 부동산(20%) : 0.89% 펀드 관리가 중요한 것은 하락장에서 내 돈을 지키기 위함입니다. 특히 지금 같은 시기에는 펀드 관리가 더 중요합니다. 제가 펀드변경을 안내해 드릴 때는 전일에 "펀드변경 예고"문자를 발송하고 당일에 "펀드변경" 문자를 드립니다. 그러니 다음부터는 꼭 .. 2022. 6. 9.
[220512_변액 Review] 4.12일 펀드변경 후 펀드 리뷰 펀드변경 이후에 S&P500은 -11%, 나스닥은 -15% 추가 하락했습니다. 글로벌 베이직스(10%) : -7.7% 글로벌 멀티인컴(15%) : -3.17% MMF(55%) : 0.09% 글로벌 인프라 부동산형(20%) : -1.08% 글로벌 베이직스의 하락이 다소 커 보일 수 있지만 전체 비중이 10% 안팎으로 전체 수익률에 미치는 영향은 크지 않습니다. PCA 변액보험은 펀드 변경 후 전체 수익률은 -2%의 변동성을 보이고 있습니다. MMF : 0.08% 채권형 : -0.14% 글로벌 멀티전략(15%) -4.09% 글로벌 멀티인컴(15%) : -2.89% MMF(50%) : 0.1% 글로벌 인프라 부동산(20%) : -0.91% 현재 하락한 펀드의 비율이 높지 않아.. 2022. 5. 12.
[변액보험관리] 변액보험 펀드 포트폴리오(feat.미래에셋생명 변액보험) 인플레이션과 금리 인상 시기에 유연하게 대응하는 변액보험 주의 : 이 펀드 구성은 제 관리 고객님들께 제공되는 내용입니다. '참고 의견'일 뿐 결과를 가입자분께 귀속됨을 말씀드립니다. -두 개의 약속 -글로벌 자산관리 변액연금 -변액 적립 보험 글로벌 자산관리 -미래를 보는 변액연금 1) 글로벌 멀티 전략형 => 필수 소비재(유틸리티) 비중이 높은 펀드로 필수 소비재는 한전, 통신 등 물가가 올라가도 지속적으로 사용할 수밖에 없는 섹터에 투자하는 펀드 2) 글로벌 인프라 부동산형 => 사회 간접자본인 도로, 항만 등에 투자로 인플레이션 시기에도 안정적인 수익을 낼 수 있는 펀드. 3) 글로벌 멀티 인컴 => 고배당 주식, 고수익 채권에 투자함으로 안정적인 수익을 창출하는 펀드. 4) MMF : 현금성 자.. 2022. 4. 13.
[221128] 펀드 변경 공지 [변액보험 펀드변경 공지] (광고) 펀드 변경 안내는 'WISC 투자 연구소'와 재무 파트너즈의 MOU 체결을 통해 자문을 받아 안내해 드립니다. 모든 결과에 대해서는 재무 파트너즈와는 무관하며, 모든 투자의 결과는 고객님께 귀속됨을 알려 드립니다. *투입 / 적립 동일 1) 변액 적립식 (대상 : 드림링크, 더원, 스타트 키즈 변액, 프리인베스트) •글로벌 멀티 인컴 : 50% •글로벌 MVP60 : 20% •MMF : 30% 2) 변액 일시납 (대상 : 프리미어 및 적립금 5,000만 원 이상 적립식 변액에 해당) •글로벌 멀티 인컴 : 40% •글로벌 MVP60 : 20% •MMF : 40% 3) 파워리턴(퓨처솔루션) 변액 연금 •글로벌 멀티 인컴 : 50% •채권형(N5B0) : 50%(고정비율).. 2022. 4. 7.
[변액 펀드 Review] 9.3 펀드 변경이후 수익현황입니다. *수익률 표기는 거치형을 기준으로 작성됐습니다. 적립식은 수익률이 다를 수 있습니다. 1) 변액(변액유니버셜, 프리인베스트, 어린이 변액 등) •ETF 글로벌 신성장주식형 : 4.11% •해외 성장형 : 3.31% •글로벌 컨슈머 주식형 : 1.83% •글로벌 MVP30 : 0.06% 2) 파워리턴(퓨처솔루션) 변액 연금 •ETF 글로벌 신성장주식형 : 4.23% •해외 성장형 : 3.22% •채권형(N5B0) : -0.85% 1) 두 개의 약속 •ETF 글로벌 MVP60 : 2.25% •글로벌 IT 소프트웨어주식형 : 4.0% •더 나은 미래 글로벌 ESG주식형 : 2.21% •글로벌 컨슈머 주식형 : 2.2% •ETF글로벌 MVP30 : 0.9% 2) 미래를 보.. 2021. 11. 7.
[펀드변경 공지] [210903_변액보험 펀드변경 공지] (광고) 펀드 변경 안내는 'WISC 투자 연구소'와 재무 파트너즈의 MOU 체결을 통해 자문을 받아 안내해 드립니다. 모든 결과에 대해서는 재무 파트너즈와는 무관하며, 모든 투자의 결과는 고객님께 귀속됨을 알려 드립니다. *투입 / 적립 비율 동일 1) 변액 적립식 (대상 : 드림링크, 더원, 스타트 키즈 변액, 프리 인베스트) •ETF 글로벌 신성장주식형 : 20% •해외 성장형 : 20% •글로벌 컨슈머 주식형 : 20% •글로벌 MVP30 : 40% 2) 변액 일시납 (대상 : 프리미어, 적립금 5,000만 원 이상 포함) •ETF 글로벌 신성장주식형 : 15% •해외 성장형 : 15% •글로벌 컨슈머 주식형 : 20% •글로벌 MVP30 : 50% 3) 파.. 2021. 9. 2.
[변액보험관리] 미래에셋생명 변액보험 펀드 포트폴리오(21.2.15) 미래에셋생명 변액보험 펀드 포트폴리오 210215(드림링크, 어린이 변액, 변액연금) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 미래에셋생명, PCA생명의 변액보험, 변액연금을 관리합니다. *변액보험에 관해 인터넷에 올라온 대부분의 글은 수익이 나지 않는다는 것입니다. 그래서 1년간 포트폴리오 공개를 통해서 변액보험의 구조가 돈을 모아가기에 꽤 괜찮은 상품임을 공유하고 싶어서입니다. [변액보험관리] 미래에셋생명 변액보험 펀드 포트폴리오(21.1.19) [변액보험관리] 미래에셋생명 변액보험 펀드 포트폴리오(21.1.19) 미래에셋생명 변액보험 포트폴리오 210119(드림링크, 어린이 변액, 변액연금) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 미래에셋생명, PCA생명의 변액보험, 변액.. 2021. 2. 15.
[변액보험관리] 미래에셋생명 변액보험 펀드 포트폴리오(21.1.19) 미래에셋생명 변액보험 포트폴리오 210119(드림링크, 어린이 변액, 변액연금) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 미래에셋생명, PCA생명의 변액보험, 변액연금을 관리합니다. 저는 2012년부터 변액보험을 관리해오고 있습니다. 변액보험을 인터넷에 검색해 보면 죄다 사업비 때문에 수익이 나지 않는다는 얘기뿐입니다. 그래서 그런지 변액에 대한 이미지가 좋지 않은 게 사실입니다. 하지만 변액보험은 상품 구조적으로 상당히 잘 만들어진 금융상품입니다. 상품에 대해 조금만 이해한다 해도 안정적으로 수익을 낼 수 있는 상품입니다. 물론 기대수익은 사람마다 다를 것입니다. 또 소속된 기관에 따라 투자를 보는 관점이 다양할 것입니다. 저는 리스크를 관리하는 관리자로 '얻은 수익을 지켜가는 것'을 관리.. 2021. 1. 19.