변액보험/변액보험 관리11 [펀드변경 스케줄 공지] [펀드 변경 후 수익률 Review] 배당주 : 1.45% 글로벌성장주식형 : 3.48% 글로벌MVP30 : 0.68 [펀드 변경 이슈] '증시는 위험을 타고 오른다'는 격언이 있습니다. 불안한 가운데 펀드변경 후 높은 수익은 아니지만 +를 유지하고 있습니다. 통계적으로 4월까지는 증시가 상승했고 5월 이후부터는 지지부진했습니다. 다수의 증시 애널리스트들은 '상고하저'를 전망하고 있고 저 역시 하반기가 오히려 더 어려울 수 있다고 판단됩니다. 증시는 소폭 상승하나 노동시간의 축소, 고용의 질적 하락(정규직은 줄고, 일용직은 늘고 있는 상황) 등 경제지표는 부정적입니다. 오늘 저녁에 발표되는 미국 소비자 지수(CPI) 결과에 따라 단기 상승은 가능할 것같습니다. [펀드변경 시기] 펀드변경 시기는 4월 하반.. 2023. 4. 12. [펀드변경 스케줄 공지] [Review] -작년 말 올해 초 경제 위기를 고려해 펀드를 안전한 쪽으로 변경했습니다. -월초에도 생각보다 높은 고용지표는 연준의 금리인상을 지속할 것이라는 부정적인 반응을 보였습니다. -아직도 증시 하락의 비관론과 상승의 낙관론이 팽팽히 맞서고 있는 상태입니다. * 펀드 변경 시점의 S&P500 지수는 3,800선이었습니다. 현재는 약 4,000선입니다. 제가 생각했던 오차 범위(3,800~4,100) 선 안에 있습니다. 펀드변경 후 3-5% 정도 상승했다고는 하나 아직 안심할 단계는 아니라는 생각입니다. [새롭게 나타나는 긍정적 징후] 1. 통화량 감소(M2) 인플레이션에 직접적으로 영향을 주는 것은 통화 증가량입니다. 40년 만에 나타난 인플레이신의 주범이 바로 급격하게 공급된 통화량(달러) 때.. 2023. 1. 26. [변액 Review & 펀드 변경 스케줄] 글로벌MVP60(30%) : 2.01% 글로벌 멀티인컴(30%) : 4.6% 글로벌 인프라 부동산형(40%) : -10.34% 글로벌MVP60(30%) : 1.93% 글로벌 멀티인컴(30%) : -0.51% 글로벌MVP60(30%) : -0.15% 글로벌 멀티인컴(30%) : 1.53% 글로벌 인프라 부동산형(20%) : -10.04% 글로벌MVP60(30%) : 1.56% 글로벌 멀티인컴(30%) : 1.53% 글로벌 인프라 부동산형(20%) : -10.05% MMF(20%) : 1.12% 인프라 펀드는 인플레이션 시기때 수혜를 받는 업종입니다. '인프라'라 함은 쉽게 '한전', '수자원공사' 등 생활 필수품과 관련된 업종이 많습니다. 글로벌 인프라 부동산형 구성 펀드 중 50%가 맥쿼리 인프라 주식입.. 2022. 11. 24. [220609_변액 Review] 5.18일 펀드변경 후 펀드 리뷰 펀드변경 이후 큰 수익은 아니지만 손실없이 꾸준히 수익을 내고 있습니다. 글로벌 MVP60(30%) : 2.7% 글로벌 멀티인컴(30%) : 2.79% 글로벌 인프라 부동산형(40%) : 0.58% MMF : 2.67% 채권형 : -0.39% 금리랑 채권수익은 반비례입니다. 글로벌 멀티전략(30%) 4.97% 글로벌 MVP60(30%) : 3.01% MMF(20%) : 0.08% 글로벌 인프라 부동산(20%) : 0.89% 펀드 관리가 중요한 것은 하락장에서 내 돈을 지키기 위함입니다. 특히 지금 같은 시기에는 펀드 관리가 더 중요합니다. 제가 펀드변경을 안내해 드릴 때는 전일에 "펀드변경 예고"문자를 발송하고 당일에 "펀드변경" 문자를 드립니다. 그러니 다음부터는 꼭 .. 2022. 6. 9. [220512_변액 Review] 4.12일 펀드변경 후 펀드 리뷰 펀드변경 이후에 S&P500은 -11%, 나스닥은 -15% 추가 하락했습니다. 글로벌 베이직스(10%) : -7.7% 글로벌 멀티인컴(15%) : -3.17% MMF(55%) : 0.09% 글로벌 인프라 부동산형(20%) : -1.08% 글로벌 베이직스의 하락이 다소 커 보일 수 있지만 전체 비중이 10% 안팎으로 전체 수익률에 미치는 영향은 크지 않습니다. PCA 변액보험은 펀드 변경 후 전체 수익률은 -2%의 변동성을 보이고 있습니다. MMF : 0.08% 채권형 : -0.14% 글로벌 멀티전략(15%) -4.09% 글로벌 멀티인컴(15%) : -2.89% MMF(50%) : 0.1% 글로벌 인프라 부동산(20%) : -0.91% 현재 하락한 펀드의 비율이 높지 않아.. 2022. 5. 12. [변액보험관리] 변액보험 펀드 포트폴리오(feat.미래에셋생명 변액보험) 인플레이션과 금리 인상 시기에 유연하게 대응하는 변액보험 주의 : 이 펀드 구성은 제 관리 고객님들께 제공되는 내용입니다. '참고 의견'일 뿐 결과를 가입자분께 귀속됨을 말씀드립니다. -두 개의 약속 -글로벌 자산관리 변액연금 -변액 적립 보험 글로벌 자산관리 -미래를 보는 변액연금 1) 글로벌 멀티 전략형 => 필수 소비재(유틸리티) 비중이 높은 펀드로 필수 소비재는 한전, 통신 등 물가가 올라가도 지속적으로 사용할 수밖에 없는 섹터에 투자하는 펀드 2) 글로벌 인프라 부동산형 => 사회 간접자본인 도로, 항만 등에 투자로 인플레이션 시기에도 안정적인 수익을 낼 수 있는 펀드. 3) 글로벌 멀티 인컴 => 고배당 주식, 고수익 채권에 투자함으로 안정적인 수익을 창출하는 펀드. 4) MMF : 현금성 자.. 2022. 4. 13. [230203] 펀드 변경 공지 [변액보험 펀드변경 공지] (광고) 펀드 변경 안내는 'WISC 투자 연구소'와 재무 파트너즈의 MOU 체결을 통해 자문을 받아 안내해 드립니다. 모든 결과에 대해서는 재무 파트너즈와는 무관하며, 모든 투자의 결과는 고객님께 귀속됨을 알려 드립니다. 펀드 변경시 추가납입 비율을 체크하지 않아 기본 보험료만 변경되는 경우가 많습니다. 반드시 추가납입도 체크하여서 변경하시길 당부드립니다. *투입 / 적립 동일 1) 변액 적립식 (대상 : 드림링크, 더원, 스타트 키즈 변액, 프리인베스트) •배당주 : 20% •글로벌성장주식형 : 30% •글로벌MVP30 : 50% 2) 변액 일시납 (대상 : 프리미어 및 적립금 5,000만 원 이상 적립식 변액에 해당) •배당주 : 20% •글로벌성장주식형 : 20% •글로.. 2022. 4. 7. [변액 펀드 Review] 9.3 펀드 변경이후 수익현황입니다. *수익률 표기는 거치형을 기준으로 작성됐습니다. 적립식은 수익률이 다를 수 있습니다. 1) 변액(변액유니버셜, 프리인베스트, 어린이 변액 등) •ETF 글로벌 신성장주식형 : 4.11% •해외 성장형 : 3.31% •글로벌 컨슈머 주식형 : 1.83% •글로벌 MVP30 : 0.06% 2) 파워리턴(퓨처솔루션) 변액 연금 •ETF 글로벌 신성장주식형 : 4.23% •해외 성장형 : 3.22% •채권형(N5B0) : -0.85% 1) 두 개의 약속 •ETF 글로벌 MVP60 : 2.25% •글로벌 IT 소프트웨어주식형 : 4.0% •더 나은 미래 글로벌 ESG주식형 : 2.21% •글로벌 컨슈머 주식형 : 2.2% •ETF글로벌 MVP30 : 0.9% 2) 미래를 보.. 2021. 11. 7. [펀드변경 공지] [210903_변액보험 펀드변경 공지] (광고) 펀드 변경 안내는 'WISC 투자 연구소'와 재무 파트너즈의 MOU 체결을 통해 자문을 받아 안내해 드립니다. 모든 결과에 대해서는 재무 파트너즈와는 무관하며, 모든 투자의 결과는 고객님께 귀속됨을 알려 드립니다. *투입 / 적립 비율 동일 1) 변액 적립식 (대상 : 드림링크, 더원, 스타트 키즈 변액, 프리 인베스트) •ETF 글로벌 신성장주식형 : 20% •해외 성장형 : 20% •글로벌 컨슈머 주식형 : 20% •글로벌 MVP30 : 40% 2) 변액 일시납 (대상 : 프리미어, 적립금 5,000만 원 이상 포함) •ETF 글로벌 신성장주식형 : 15% •해외 성장형 : 15% •글로벌 컨슈머 주식형 : 20% •글로벌 MVP30 : 50% 3) 파.. 2021. 9. 2. [변액보험관리] 미래에셋생명 변액보험 펀드 포트폴리오(21.2.15) 미래에셋생명 변액보험 펀드 포트폴리오 210215(드림링크, 어린이 변액, 변액연금) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 미래에셋생명, PCA생명의 변액보험, 변액연금을 관리합니다. *변액보험에 관해 인터넷에 올라온 대부분의 글은 수익이 나지 않는다는 것입니다. 그래서 1년간 포트폴리오 공개를 통해서 변액보험의 구조가 돈을 모아가기에 꽤 괜찮은 상품임을 공유하고 싶어서입니다. [변액보험관리] 미래에셋생명 변액보험 펀드 포트폴리오(21.1.19) [변액보험관리] 미래에셋생명 변액보험 펀드 포트폴리오(21.1.19) 미래에셋생명 변액보험 포트폴리오 210119(드림링크, 어린이 변액, 변액연금) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 미래에셋생명, PCA생명의 변액보험, 변액.. 2021. 2. 15. 이전 1 2 다음
