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연금저축 펀드 & IRP29

[연금저축펀드] 연말정산받는 연금저축 펀드의 양면을 알고 준비하시나요? 연말정산 세액공제는 조건부입니다. 알고 가입하셨죠? 매년 1월이 되면 연말정산으로 세제 혜택을 받을 수 있는 금융상품에 관심이 쏠립니다. 하지만 현실적으로 근로소득자에게는 선택의 여지가 그리 많지는 않습니다. 그렇기에 무조건적으로 해야 될 상황이 돼버렸습니다. 대표적인 절세 금융상품 연금저축 펀드, 개인 IRP #1. 연금저축 펀드 가장 대표적인 세액공제 상품입니다. 연금저축 상품 가입자는 연말정산 때 당해년도(1.1~12.31)에 납부 금액에 대해 세액공제를 받습니다. 일반적으로는 12% 공제에 지방세 10% 까지 추가해서 13.2% 세액공제를 받습니다. 그런데 만약 연봉이 5,500만 원(사업소득 4,000만 원) 이하일 때는 16.5%(지방세 10% 포함)로 세액공제를 받습니다. 즉, 연봉이 55,.. 2022. 1. 3.
[유안타증권IRP] 연말정산 받는 개인 IRP계좌 (펀드 => ETF) 변경 방법 개인 IRP 계좌에서 펀드 환매, ETF 매수 방법 연말정산 혜택이 있는 IRP계좌를 통한 ETF 투자가 활발해졌습니다. 세제혜택도 받고 ETF에도 투자를 할 수 있으니 일석이조죠. 그런데 개인 IRP는 펀드(ETF) 변경을 어려워하시는 분들이 많습니다. 그래서 쉽게 개인 IRP계좌 펀드를 변경할 수 있는 방법을 설명드리겠습니다. 펀드변경 절차 1) 기존 가입한 펀드 환매 => 현금성 자산 매수 2) 현금성 자산 매도 => 새로운 ETF 매수 *개인 IRP는 펀드 라인업과 ETF 라인업이 다르기에 현금 자산으로 만든 후 ETF로 변경하셔야 합니다. *제가 소속된 증권사가 유안타 증권이기에 유안타 증권 사이트를 기준으로 설명드립니다. 타 증권사도 비슷한 과정이라고 생각하시면 되십니다. 1. 유안타 증권 퇴.. 2021. 11. 8.
[연금저축펀드] 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210924) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. 연금저축 펀드 포트폴리오 공유합니다. -미래에셋 TDF2025 -슈로더 글로벌 지속가능 성장(ESG) -미래에셋 글로벌 컨슈머 -추석 연휴 간 중국 헝다 리스크가 있어 미국 증시의 변동성이 심했지만 1개월 전과 비교해 보면 크게 달라지지 않았습니다. 2021. 9. 24.
[연금저축펀드] 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210813) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. -미래에셋 TDF 2025 -슈로더 글로벌 지속가능 성장(ESG)(종목 변경) -미래에셋 글로벌 컨슈머 -최근 주목받고 있는 ESG에 관련한 펀드를 추가시켰습니다. 2021. 8. 13.
[유안타증권IRP] 연말정산받는 IRP계좌 펀드 포트폴리오(210715) 연말정산받는 IRP계좌 펀드 포트폴리오(210715) 안녕하세요. 당신의 재무파트너 신팀장입니다. *저는 유안타증권에서 증권(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. 현재 IRP 계좌 펀드 포트폴리오입니다. 최초 설정일 20.12.17 *기본 비중 : 주식형 50%, 채권형 50% -주식형 : 미래에셋 코어 테크 50% -채권형 : 미래에셋 TDF2025 50% (21.2.15-21.7.15) -미래에셋 코어 테크 : 20.99% (+1.95%) -미래에셋 TDF2025 6.65% (+3.98%) 2021. 7. 15.
[연금저축펀드] 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210602) 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210602) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, IRP계좌를 관리하고 있습니다. -미래에셋 TDF2025 -중국 Chinext -미래에셋 글로벌 컨슈머(변경 종목) 미래에셋 TDF : +2.68% 중국 심천 : +7.87% -2월부터 조정을 받았던 중국은 다시 반등하고 있습니다. 3분기까지는 중국 쪽이 지속 상승할 것으로 보고 있어 중국 포트폴리오는 그대로 유지합니다. -KTB의 4차 산업은 미국의 경기회복을 반영해서 기술주 섹터보다는 소비재 섹터가 더 상승여력이 있기에 포트폴리오를 리밸런싱 했습니다. 2021. 6. 2.
[해외ETF] 해외주식(ETF) 종합소득세 신고를 위한 서류 준비 방법(유안타 증권 - 해외주식 양도소득세 신고 서류) 해외주식(ETF) 종합소득세 신고를 위한 서류 준비 방법(유안타 증권 - 해외주식 양도소득세 신고 서류) 안녕하세요. 당신의 재무파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. 이제 곧 5월입니다. 5월은 가정의 달이지만 사업자나 해외주식을 하시는 분들은 종합소득세 신고를 위해 자료를 준비하는 분주한 달이기도 합니다. 작년부터 '서학 개미'라 해서 해외주식에 직접 투자를 하시는 분들이 많아지셨습니다. 해외주식 투자자는 5월마다 양도소득세(매매차익)를 신고하셔야 합니다. 해외주식 양도세 신고를 처음 하시는 분들을 위해 서류를 준비 방법을 말씀드립니다. 1) 주식 거래를 모바일로 하시는 분들이 많기에 모바일 MTS.. 2021. 4. 28.
[유안타증권IRP] 연말정산받는 IRP계좌 펀드 포트폴리오(210420) 연말정산받는 IRP계좌 펀드 포트폴리오(210420) 안녕하세요. 당신의 재무파트너 신팀장입니다. *저는 유안타증권에서 증권(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. 현재 IRP 계좌 펀드 포트폴리오입니다. 최초 설정일 20.12.17 *기본 비중 : 주식형 50%, 채권형 50% -주식형 : 미래에셋 코어 테크 50% -채권형 : 미래에셋 TDF2025 50% (21.2.15-21.4.20) -미래에셋 코어 테크 : 21.12% 2.08% -미래에셋 TDF2025 : 1.94% 개인 IRP 계좌 관리에 대해 궁금한 점은 톡으로 문의주세요. 2021. 4. 20.
[해외ETF] 자녀에게 물려줄 해외ETF(달러ETF) 실사례(월배당 리츠) 자녀에게 물려줄 해외 ETF(달러 ETF) 실사례(월배당 리츠) 안녕하세요 당신의 재무파트너 신팀장입니다. 저는 유안타증권에서 증권(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. 자녀에게 현금 부동산을 마련해주는 방법으로 월배당 리츠 ETF에 대한 글을 포스팅한 적 있습니다. [해외 ETF] 내 자녀에게 물려줄 해외 ETF(달러 ETF)를 찾으신다면 주목하세요.(월배당 리츠 ETF) [해외ETF] 내 자녀에게 물려줄 해외ETF(달러ETF)를 찾으신다면 주목하세요.(월배당 리츠ETF) 내 자녀에게 물려줄 해외 ETF(달러 ETF)를 찾으신다면 주목하세요.(월배당 리츠 ETF) 안녕하세요 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. 저는 유안타 증권에서 증권(펀드) 투자.. 2021. 4. 13.
[연금저축펀드] 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210406) 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210406) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. -미래에셋 TDF2025 50% -KTB 4차 산업 + 중국 Chinext 수익률 변화(21.1.18 - 21.4.6) -미래에셋 TDF2025 : +1.97% -KTB 4차 산업 : -1.34% -중국 심천 : -6.88 -중국 펀드는 2월 초까지 피크를 찍고 점차 하락했습니다. 연초 대비는 -7% 정도이지만 최고점을 기준으로 보면 -12%입니다. 중국은 고점 대비 -15% 정도 조정을 보였지만 2분기부터는 중국 상황도 긍정적으로 전환될 것으로 예상됨으로 포트폴리오 변화 없이 유지합.. 2021. 4. 6.