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연금저축 펀드 & IRP29

[해외ETF] 해외 투자 초보자라면 달러 ETF로 시작하세요. 해외 투자 초보자라면 달러 ETF로 시작하세요. 안녕하세요 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. (저는 유안타 증권에서 증권(펀드) 투자권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금펀드, 개인 IRP 계좌를 관리하고 있습니다.) *해외 투자 초심자를 위한 글입니다. 최근 고객분들에게 IRP를 통한 주식(펀드, ETF) 투자에 대해 문의를 많이 받습니다. 이전에는 아무리 말씀드려도 꿈쩍도 하지 않으셨는데 존 리(John Lee) 대표의 영상을 보고 많은 문의를 주셨습니다. 특히 자녀를 위해 주식을 사주고 싶다는 문의가 많았는데 저는 그분들께 달러 ETF를 적극 추천드렸습니다. 달러 스마일이란 말이 있습니다. 달러는 위기 때 강세가 되고 경제가 안 좋을 때 돈을 풀어 경기를 부양할 때는 달러 가치가 떨어집니다. 그러다 경제.. 2021. 1. 5.
[개인IRP] 연말정산 받는 IRP 계좌 - 포트폴리오 조정시 주의사항. 연말정산받는 IRP 계좌 - 포트폴리오 조정 시 주의사항. 안녕하세요 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. (저는 유안타 증권에서 증권(펀드) 투자권유인으로 개인연금펀드, 개인 IRP 계좌, 퇴직 연금을 관리하고 있습니다.) 12월 30일, 2020년 마지막 증시가 폐장됐습니다. 연말인 만큼 내년 1월의 연말정산을 위해 세액공제 혜택을 받는 연금저축 펀드, 개인 IRP 등 꼼꼼히 챙기셨을 거라 생각이 됩니다. 최근 IRP 계좌가 많은 주목을 받고 있습니다. IRP 계좌의 가장 큰 메리트는 ETF를 포함해 다양한 펀드로 포트폴리오를 구성할 수 있다는 점입니다. (포트폴리오 구성은 이전 글을 참조하시길 바랍니다.) [개인 IRP] 연말정산받는 IRP 계좌 - 유안타 증권 IRP 포트폴리오 [개인IRP] 연말정산.. 2020. 12. 30.
[해외ETF] 달러 투자 초보자라면 배당받는 해외 ETF를 추천합니다. 달러 투자 초보자라면 배당받는 해외 ETF를 추천합니다. 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. (저는 유안타 증권에서 증권(펀드) 투자권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금펀드, 개인 IRP 계좌를 관리하고 있습니다.) *이 포스팅은 재테크(해외투자) 초보자를 위한 글입니다. 중급 이상은 내용이 너무 쉬울 수 있으니 패스하셔도 좋습니다. 코로나로 실물 경기는 상당히 안 좋은데 증시는 실물 경기를 무시하고 고공을 향해 계속 뻗어나가는 것 같습니다. 코로나가 시작된 1분기와 지금을 비교하면 분위기는 정말 다릅니다. 물론 증시만 놓고 본다면 말이죠. 올해 국내는 물론 미국까지 주가 지수가 최고치를 경신하고 있습니다. 이 분위기는 내년까지도 쭉 이어질 것이라고 말합니다. 하지만 이게 내 얘기가 아니면 의미가.. 2020. 12. 29.
[개인IRP] 연말정산 받는 IRP 계좌 - 유안타 증권 IRP 포트폴리오 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 증권(펀드) 투자권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금펀드, 개인 IRP 계좌를 관리하고 있습니다. 연말정산을 앞두고 세액공제받는 연금저축과 IRP 계좌에 대한 기사가 많이 나오네요. https://www.chosun.com/special/future100/fu_general/2020/12/23/LR6FKSCO2RH65GQGB5XX63GPI4/ “연말정산 최대 92만원 환급 받을 수 있는 IRP 어떠세요?” www.chosun.com 이제는 IRP 계좌도 관리받아야 되는 시대입니다. IRP 계좌 활용방법은 이전에 포스팅했던 연금저축 관리 방법과 동일합니다. 꼭 읽어보시길 당부드립니다. [개인연금펀드] 누구도 가르쳐 주지 않는 연금저축 펀드 .. 2020. 12. 23.
[개인IRP] 연말정산 받는 IRP 계좌로 시작하는 ETF 투자. 연말정산 받는 IRP 계좌로 시작하는 ETF 투자. 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 활동하고 있습니다. 재무 관리자로 올 해의 핫한 키워드를 꼽자면 '코로나 19'를 제외하면 '동학 개미', '서학 개미', '존리의 주식투자', '해외 ETF(주식)' 등이 있을 겁니다. 올 해초 코로나가 확산되면서 투자시장은 암울했는데 연말이 되니 언제 그랬냐는 듯 아주 멀쩡하게, 코스피 신고가를 경신하고 있습니다. 올 해만큼 전 국민이 대대적으로 주식 시장에 관심을 갖은 적이 없었던 것 같습니다. 오죽하면 '나 홀로 수익 나는 증시에서 소외될까' 하는 두려움(Fear of Missing out)으로 너도 나도 영끌하며 주식시장에 들어왔.. 2020. 12. 23.
[개인연금펀드] 누구도 가르쳐 주지 않는 연금저축 펀드 7가지 활용 팁 누구도 가르쳐 주지 않는 연금저축 펀드 7가지 활용 팁 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 활용하고 있습니다. 지금까지 연금저축 펀드를 관리하면서 받았던 질문 중 핵심 질문을 모아 7가지로 정리해 보았습니다. 고연봉자 필수 금융상품, 연금저축을 반드시 준비해야 하는 이유 3 - 연금부자 포트폴리오 고연봉자 필수 금융상품, 이것을 준비하지 않으면 올해 연말정산을 받을 때 큰 손해를 볼 수 있습니다. 고소득 근로자라면 반드시 준비하셔야 합니다. money153.com (연금저축 제도는 보험, 신탁, 펀드 모두 동일하게 적용됩니다. 자금 운영 방식만 다릅니다.) 신 팀장이 말하는 연금저축 펀드 활용 Tip best 7 1. 연금저.. 2020. 12. 14.
[개인연금저축] 연금저축 펀드도 이젠 관리받아야죠. - 유안타 증권 연금저축 펀드 포트폴리오 개인 연금저축 펀드도 이젠 관리받아야죠. - 유안타 증권 연금저축 펀드 포트폴리오 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. 저는 유안타 증권에서 연금저축 펀드를 관리하고 있습니다. 간혹 고객님들이 오해를 하는 부분이 특정 증권사에 속하면 소속사 펀드만 권유한다는 생각을 하시는데요 절대 그렇지 않습니다. 펀드(주식) 투자 권유인은 특정 증권사에 소속된 스탭과는 다릅니다. 요즘 연금저축 펀드 및 개인 IRP 계좌의 수익이 나지 않는다는 기사들이 많습니다. 제가 12년간 변액보험, 연금펀드를 관리해 오면서 느끼는 것은 투자 상품은 역시 관리가 중요하다는 생각이 듭니다. https://www.hankyung.com/finance/article/2020120724711 수익률 1%에 '연금 머니무브'…"증권.. 2020. 12. 9.
[해외주식(ETF)] 해외주식 세금 - 양도소득세 쉽게 확인해요 해외주식 세금 - 양도소득세 쉽게 확인해요 금융상품은 상품마다 다양한 세금이 붙습니다. 해외주식은 양도 차익에 양도소득세가 붙습니다. 수익이 나서 세금은 내는 것은 충분히 납득이 가능합니다. 그런데 해외주식이나 혹은 해외 ETF 같은 경우는 원화 거래가 아닌 외화로 거래합니다. 그래서 환율이란 변수가 개입됩니다. 그러다 보니 내가 얼마가 수익이 났는지 계산하기가 쉽지 않습니다. 내 해외주식 계좌에 얼마나 수익이 났는지 쉽게 확인하는 방법을 설명드리겠습니다. (*유안타 증권을 기준으로 설명드립니다.) -정산 기간 : 매년 1.1 ~ 12.31 동안의 양도 차익(쉽게 매매 차익입니다.) *신고 기간은 다음 해 5월(종합소득세 신고기간)입니다. -양도소득세 계산 : (양도가액 - 취득가액 - 필요경비 - 기본.. 2020. 12. 8.
[개인연금저축] 연말정산 세액공제는 연금저축 펀드로 준비하세요. 개인연금저축 연말정산 세액공제는 연금저축 펀드로 준비하세요.(상품 선택 가이드) 추천 글 2023 연금저축 총정리(인출, 세금, irp 비교) 12월이면 '13월의 월급'이라 불리는 연말정산을 위해 자료를 준비합니다. (그런데 솔직히 급여 소득자들은 연말정산을 위해 준비할 수 있는 항목들이 많지는 않습니다.) 연말정산을 위한 가장 대표적인 금융상품은 연금저축(펀드, 보험) 일 것입니다. 연금저축은 연간 1,800만 원까지 납입이 가능하며 연간 400만 원(50세 이상 600만 원) 한도 내에서 13.2% 세액공제를 받을 수 있습니다.(총급여액이 5,500만 원 이하일 경우는 16.5% 세액공제가 적용됩니다.) 연금저축과 함께 연말정산에서 쏠쏠한 재미를 볼 수 있는 금융상품으로 개인형 퇴직연금(IRP)이 .. 2020. 12. 2.

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