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[연금저축펀드] 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210406) 유안타 증권 - 연금저축 펀드 포트폴리오(210406) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. *저는 유안타 증권에서 주식(펀드) 투자권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관리하고 있습니다. -미래에셋 TDF2025 50% -KTB 4차 산업 + 중국 Chinext 수익률 변화(21.1.18 - 21.4.6) -미래에셋 TDF2025 : +1.97% -KTB 4차 산업 : -1.34% -중국 심천 : -6.88 -중국 펀드는 2월 초까지 피크를 찍고 점차 하락했습니다. 연초 대비는 -7% 정도이지만 최고점을 기준으로 보면 -12%입니다. 중국은 고점 대비 -15% 정도 조정을 보였지만 2분기부터는 중국 상황도 긍정적으로 전환될 것으로 예상됨으로 포트폴리오 변화 없이 유지합.. 2021. 4. 6.
[보험정보] 1-5종 수술 특약 200% 활용하기(현대해상 1-5종 수술특약) 1-5종 수술 특약 200% 활용하기(현대해상 1-5종 수술 특약) (1-5)종 수술 특약은 과거 생보사를 통해서만 가입이 가능했습니다. 하지만 2019년 중반을 기점으로 손보사에서도 1-5종 수술 특약을 출시했습니다. 그래서 지금은 생보사, 손보사 할 것 없이 모두 가입이 가능해졌습니다. 1-5종 수술 특약은 제가 강력히 추천하는 특약입니다. 만약 보험상품 중 단 하나의 특약을 꼽으라고 한다면 주저 없이 '1-5종 수술 특약'을 선택할 것입니다. 그만큼 보장의 범위가 넓고 고객에게 혜택이 많기 때문입니다. 그럼 제가 강추하는 1-5종 수술 특약 200% 활용방법에 대해 소개해드립니다. 1. 암 수술까지 품고 있는 1-5종 수술 특약. 별도로 암 수술이나 방사선 치료 특약을 가입하지 않았어도 1-5종 수.. 2021. 4. 6.
[보험제안] 40대라면 꼭 준비해야 하는 백내장(후백내장) 수술 보험(KB닥터실속건강보험) 40대라면 꼭 준비해야 하는 백내장(후백 내장) 수술 보험(KB닥터 실속 건강보험) 안녕하세요 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. 요즘 실손보험의 갱신 보험료가 상당히 높을 거라는 기사가 많이 나오고 있습니다. 기사 내용을 보면 실손보험의 손해액 중 상당 부분은 백내장 수술 때문이라고 합니다. 2019년 다빈도 질병 통계를 보면 노년 백내장이 1위입니다. 질병별 요양급여비율을 봐도 노년 백내장은 꽤 높은 순위에 올라와 있습니다. 이 통계만 봐도 백내장 수술을 얼마나 많이 받는지 쉽게 짐작할 수 있습니다. 그럼 백내장은 어떤 질병이길래 이렇게 수술을 많이 받을까요? 백내장은 수정체가 혼탁해져서 시력이 흐려지는 질병입니다. 원인은 노화, 외상, 포도막염, 당뇨합병증 등으로 발병이 되지만 가장 흔하게 발병되는 .. 2021. 3. 23.
[보험제안] 4월 보험료 인상 전, 40대가 5만 원대로 준비할 수 있는 가성비 보험 플랜(KB닥터실속건강보험) 4월 보험료 인상 전, 40대가 5만 원대로 준비할 수 있는 가성비 보험 플랜(KB닥터 실속 건강보험) 안녕하세요, 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. 지난해 코로나로 병원 이용이 적었음에도 실손보험은 3조 원 가까이 손해를 봤다고 합니다. 그 손실 중 한몫했던 것이 백내장 수술입니다. 백내장으로 치료 차원에서 수술을 받는 것은 큰 문제가 되지 않겠지만 병원 측의 영업으로 꼭 필요하지 않은 환자들에게도 실손보험이 적용된다는 이유로 무조건 수술부터 시키는 것이 문제가 됐던 것입니다. 그래서 백내장 보험금 청구에 대해서는 보험사 현장조사가 잦아졌습니다. '통제불능' 실손보험 적자…코로나 여파에도 3조 손실 추정 '통제불능' 실손보험 적자…코로나 여파에도 3조 손실 추정, 경제 www.hankyung.com 앞.. 2021. 3. 16.
[보험제안] 4월 보험료 인상 전, 자녀보험은 어른이 보험으로 바꿔주세요(현대해상 굿앤굿어린이스타종합보험) 4월 보험료 인상 전, 자녀보험은 어른이 보험으로 바꿔주세요(현대해상 굿앤굿 어린이 스타 종합보험) 안녕하세요. 당신의 재무파트너 신팀장입니다. 3월은 설계사들에게 상당히 바쁜 달입니다. 매년 4월에는 보험상품의 변경과 보험료 인상이 있기 때문입니다. 보험에 관심이 많으신 분들이라면 4월에 보험료가 인상된다는 사실을 알고 미리 준비하시는 분들도 많으시더라고요. 보험사가 보험료를 인상하는 것은 개인이 막을 방법은 없습니다. 다만 인상되기 전에 미리 준비하는 방법밖에는 선제적으로 대응할 수 있는 것이 없습니다. [보험정보] 4월 보험료 인상 - 예정이율이 인하된다는데 무엇을 준비해야 될까요? [보험정보] 4월 보험료 인상 - 예정이율이 인하된다는데 무엇을 준비해야 될까요? 4월 보험료 인상 - 예정이율이 인.. 2021. 3. 11.
[보험정보] 4월 보험료 인상 - 예정이율이 인하된다는데 무엇을 준비해야 될까요? 4월 보험료 인상 - 예정이율이 인하된다는데 무엇을 준비해야 될까요? 4월부터 보장성보험 보험료 '줄인상' 예고 - 서울파이낸스 [서울파이낸스 우승민 기자] 생보사들이 이달부터 보장성보험 예정이율을 인하함에 따라 내달부터 보험료가 본격 인상될 전망이다. 보험료 인상 범위는 약 5~10% 이상이 될 것으로 예상된다. 예 www.seoulfn.com 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. 보험사는 4월을 기점으로 상품도 변경되고 보험료도 변경됩니다. 그런데 대부분은 보장은 안 좋아지고 보험료는 인상됩니다. 이번에 보험료 인상 요인은 예정이율의 인하입니다. 일반 고객님들께는 다소 생소한 단어인데 잠깐 예정이율에 대해서 살펴보고 가겠습니다. 1. 예정이율 인하가 보험료 인상에 미치는 영향은? 위 그림으로.. 2021. 3. 10.
[보험제안] 4월 보험료 인상 전, 평생 할인받는 보험을 준비하세요(KB닥터실속건강보험) 4월 보험료 인상 전, 평생 할인받는 보험을 준비하세요(KB닥터 실속 건강보험) 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. 21년도가 시작된 지 벌써 3개월이 되었습니다. 항상 3월만 되면 보험 가입문의가 급증합니다. 고객님들도 다 아시는 내용이지만 보험사의 회계연도가 4월이다 보니 4월 1일부로 보장이 변경되고 보험료가 인상됩니다. 그래서 보험 가입을 미루셨던 분들의 문의가 3월에 특히 많습니다. 최근 40대 초반 여성분께서 문의를 주셔서 제안한 KB손보의 'KB닥터 실속 건강보험'을 소개합니다. 건강에 관심이 많은 3040 여성분들이 좋아하실만한 가성비 보험입니다. 평생 보험료를 할인 혜택 프로모션 혜택을 받으실 수 있습니다. 1) 비갱신 진단금 특약 2) 3종 수술 특약 3) 간병인 지원 입원비.. 2021. 3. 10.
[해외ETF] 내 자녀에게 물려줄 해외ETF(달러ETF)를 찾으신다면 주목하세요.(월배당 리츠ETF) 안녕하세요 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. 저는 유안타 증권에서 증권(펀드) 투자 권유인, 퇴직연금 모집인으로 연금저축 펀드, 개인 IRP계좌를 관하고 있습니다. 작년부터 서학 개미라는 말이 유행처럼 번지면서 국내는 물론 미국이나 중국까지 직접투자를 하는 개인들이 많이 늘어났습니다. 작년을 기점으로 많은 채널을 통해 주식투자에 관한 정보가 폭발적으로 넘쳐났고 실제로도 직접 투자를 통해 수익을 거둔 사람들도 상당히 많아졌습니다. 이런 흐름에 뒤늦게라도 동참하기 위탁계좌를 개설하기 위해 증권사를 방문하는 사람이 많아졌고 자녀용 위탁계좌도 상당히 많이 개설되었습니다. 이제 자녀에게 국내 주식은 물론 해외 주식을 사주는 것이 하나의 유행이자 트렌드가 되어버렸습니다. 엄청난 정보력으로 좋은 종목을 골라서 투자를.. 2021. 3. 9.
[보험제안] 실비 갱신이 두려운 3040 여성을 위한 울트라 가성비 플랜 제안(현대해상, KB손보) 실비 갱신이 두려운 3040 여성을 위한 울트라 가성비 플랜 제안(현대해상, KB손보) [보험정보] 실손 갱신보험료 50% 인상 - 실손보험 갈아타야 하나? [보험정보] 실손 갱신보험료 50% 인상 - 실손보험 갈아타야 하나? 실손 갱신보험료 50% 인상 - 실손보험 갈아타야 하나? 2월부터 실손보험 갱신보험료 인상에 관한 기사가 많아졌습니다. 그래서 기존 실손보험을 유지하는 것과 3세대 실손보험으로 갈아타는 것 tearstar.tistory.com 안녕하세요. 당신의 재무 파트너 신팀장입니다. 최근 실손 갱신보험료 급등에 관한 기사들이 많아지고 있습니다. 매번 주기적으로 반복되는 내용이지만 딱히 해결책이 없습니다. 실비는 태생이 갱신형이기에 지금 새로운 실비로 갈아탄다 해도 언젠가는 또다시 같은 문제에.. 2021. 3. 8.
[금융정보] 고금리 적금 - 과연 고객을 위한 것인가 ?(은행이 말하지 않는 비밀) 고금리 적금 - 과연 고객을 위한 것인가? (은행이 말하지 않는 비밀) 우리는 초저금리 시대를 살고 있습니다. 은행 이자가 1% 대로 물가보다도 낮은 수준입니다. 상황이 이렇다 보니 마땅히 돈을 보관할만한 곳이 없습니다. 그렇기에 종종 5% 이상 고금리 금융상품이 출시가 되면 몇 시간 만에 완판이 되는 것을 볼 수 있습니다. 5%대 이자를 주는 적금 상품을 보면 과연 이 은행은 어쩌자고 이런 상품을 출시했는가 하는 의문까지 들곤 합니다. 하지만 금융기관은 우리보다 똑똑합니다. 과연 금융기관이 개인을 위해 고금리 상품을 출시하는 것일까요? 페*룰루 2030 적금으로 최고 5%까지 주는 초고금리 적금상품입니다. 그런데 기본이율은 3.5%이고 우대이율 1.5%까지 추가로 받아야 최고 5% 금리를 받을 수 있습.. 2021. 3. 4.

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